毎月定額積み立て　オルカンをドルコスト平均法を2年続けた結果

はじめに

新NISAが2024年1月から始まって、投資を始めてみようと思う人が増えてきて、投資初心者にはS&P500やオルカン（eMAXIS Slimオール・カントリー）の積立投資から始めるといいよとの情報を見る方も多いかと思います。

私もオルカンを毎月の定額積立を続けて、2年経ちました。
NISAをしている人、始めようとしている人の多くは、つみたて枠で毎月定期積立を行う、または行うのを考えている人がいると思います。

ドルコスト平均法は長期投資を前提としているので、2年では期間が十分ではないですが、2年くらいでどんな感じになるか気になる人もいると思うので、参考になれば幸いです。

※本記事は投資の成果を保証するものではありませんので、ご注意ください。
　投資は自己責任でお願いします。

毎月定額積み立て　ドルコスト平均法

ご存知の方も多いと思いますが、ドルコスト平均法とは、定期で定額積み立てを行うことにより、
・価格が安い時は、購入数量（口数）が増加
・価格が高い時は、購入数量（口数）が減少
このように購入することで、全体の平均購入単価を平準化させる効果があり、長期的な資産形成に有効な方法と言われています。

2年間オルカンに投資した結果

2022年5月〜2023年12月につみたてNISAで投資した結果

まずは、つみたてNISAでオルカン（eMAXIS Slimオール・カントリー）を2022年5月〜2023年12月の20ヶ月間投資した結果がこちらになります。
2024年1月から新NISAになり、それ以降に積み立てた分は別枠扱いになっているので、このような期間となっています。

2022年5月から2024年6月(6月2時点)までのオルカンのチャート

オルカンを2022年5月〜2023年12月の20ヶ月間投資し、2024年6月2日時点のトータルリターン

2022年5月〜2023年4月まではオルカンのチャートは投資開始の2022年5月の価格より上昇したり、下落したりとしている。その結果、実質投資額と評価金額はほぼ同じ（実際には、若干マイナスになっていた時期があります）。その後2023年5月頃から上昇したことにより、評価金額が実質投資額を上回り、プラスのリターンとなっています。
2024年6月2日時点で、実質投資額に対して39.20%の利益が出ています！
2024年6月2日時点では、投資を始めた2022年5月時点から約50%評価額が上がっているので、一括投資をした場合の方が積立投資よりも利益が出ています。代わりに一括投資が2022年10月頃、2023年3月頃に評価額がはっきりとマイナスになっていますが、評価額がマイナスになった場合でも、積立投資の場合は、グラフ上では分からない程度のわずかな損失で済んでいます。

2024年1月〜5月に新NISAつみたて投資枠で投資した結果

次は、新NISAつみたて投資枠でオルカン（eMAXIS Slimオール・カントリー）を2024年1月〜2024年5月の5ヶ月間投資した結果がこちらになります。

2024年1月から2024年6月(6月2時点)までのオルカンのチャート

オルカンを2024年1月〜2024年5月の5ヶ月間投資し、2024年6月2日時点のトータルリターン

2024年1月以降は基本右肩上がりなので、最初に一括投資していた方が成績が良く、2024年6月2日時点の評価額ベースで20%弱の利益が出ていますが、毎月積立でも8.67%の利益が出ています。
毎月積立のトータルリターンも時間が経つにつれて、実質投資額に比べて大きくなってきています。

さいごに

今回は、毎月定額積み立てのドルコスト平均法で、オルカンに2年間投資した結果を紹介しました。
この2年はオルカンが、１年目はあまり変わらないもしくは少し下落、2年目は右肩上がりのため、はじめに一括投資した方が、投資成果はいいですが、その一方、評価額がマイナスになる時期もありました。
一方、毎月定額積み立ての結果は、ほぼマイナスにならず、評価額が右肩上がりになってからは、どんどんプラスになってくれます。また、投資タイミングを考えなくて良く、積み立てなのでまとまった資金がなくても投資が始められるため、やはり初心者には初め安い投資方法だと思います。

はじめに書いたように、2年はドルコスト平均法の想定している長期投資の期間ではないですが、投資期間のはじめがどのような感じか参考になれば幸いです。

最後まで、読んでいただいてありがとうございました！