米国連続増配株式ETF比較　VIG vs 2014(DGRO) vs RDVY

はじめに
比較結果
さいごに

はじめに

資産形成、自分年金を目的として投資を始めて1年半ほどですが、自分年金のための投資で高配当もしくは増配の米国ETFは何かいいものはないか探しています。
（私の資産形成の方針はこちらの投資はじめて１年の振り返りにまとめています。）

今までに、米国連続増配ETFとして『RDVY』『2014(DGRO)』を調べたので、ここにVIGを加えた比較をしてみようと思います。（VIGは今度詳細をまとめてみようと思っています。）
RDVYの詳細はこちらに、2014(DGRO)の詳細はこちらにまとめています。

2014は2024年1月18日に上場予定で、DGROは日本の証券会社で購入ができないので、記事を書いている時点では、どちらも購入できませんが、まもなく2014が購入できるようになります。
2014とDGROは同じ指数のINDEXファンドなので、基本的に同じ成績になります。
そのため、2014はDGROの実績を使って比較しています。

おそらく2014は新NISAの成長投資枠で購入できると思われているので、新NISAで購入できる米国連続増配株式ETFの比較になります。

新NISAで米国連続増配株式ETFの購入を考えている方の参考になったら幸いです。

調べたことをざっとまとめるとこんな感じです。

こちらは過去の実績を調べた結果をまとめたもののため、将来の成績を保証するものでありません。投資は自己責任になりますので、その点はご承知おきください。

・RDVYが、設定来の価格の上昇率、増配率は最も良い。
　ただし、経費率が0.50%で他の２つと比べて4倍以上と高い。
・また、値動きの上下が大きく、減配も他の２つに比べて多い（設定来の1/3が減配）。
➡︎ RDVYは他のETFに比べて安定感がないと言えそう。

・VIGと2014(DGRO)は、DGROの設定来9年でみると価格の上昇率は同じ。
　増配率は、直近3年はVIG、直近5年、設定来（VIGは設定来10年）ではDGROの方が良い。
・2014は通貨が円のため、円で購入、分配金受け取りをしたい場合は、これ一択。

では、これから詳細を見ていきましょう。

資産をできるだけ減らさずに、リスクを抑えて「堅実な」資産形成をできるように。
また、S&P500のようなインデックスに投資するだけでなく「個別銘柄への投資」にチャレンジできるように。
お金に余裕と安心のある明るい将来が描けるように。

2024年1月から新NISAが始まりました。
S&P500やオルカンが流行ってから、投資を始められた方も多いでしょう。
そんな日本人投資家に向けて、私たちは主に、米国の個別株に関する情報を提供しています。

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＊本広告の情報は、投資の成果を保証するものではありません。
　投資自体は自己責任でお願いします。

比較結果

基本情報

	VIG	2014(DGRO)	RDVY
管理会社	Vanguard	Blackrock	First Trust
設定日	2006年4月21日	2024年1月18日 (2014年6日10日)	2014年1月6日
通貨	米ドル	円（米ドル）	米ドル
経費率	0.06%	0.11% (0.08%)	0.50%
保有銘柄数	314	– (428)	50
純資産総額（百万米ドル）	78.761	– (23,845)	7,960.79
分配金利回り	1.81%	– (2.67%)	2.31%
決算月（分配金月）	3, 6, 9, 12	2, 5, 8, 11	3, 6, 9, 12

2014はまだ上場前なので、括弧書きの数値はDGROのものになります。

ざっとまとめると、こんな感じかなと思います。

・経費率はVIG、2014は十分低いですが、RDVYは0.50%と高い。
・保有銘柄はRDVYは50銘柄と、他２つの314、428銘柄と比べると少ない。
　ただし、50銘柄あるので分散は効いていると思われ、どれも分散投資されている。
・純資産総額は、VIG、RDVYともに約80億米ドル
（1兆1520億円　1米ドル=144円で計算）と十分あり、流動性は大丈夫と言える。
・分配金利回りはどれも2%半以下でそんなに高くない。
　VIGは分配利回りは、1.81%と他の２つの2.67%, 2.31%に劣る。
・どれも年４回分配金月がある。2014だけ分配金の月が異なる。

セクター構成

	VIG		2014(DGRO)		RDVY
1	情報・テクノロジー	22.1%	ヘルスケア	19.49%	金融	29.90%
2	金融	18.3%	金融	18.90%	資本財	15.95%
3	ヘルスケア	15.4%	情報・テクノロジー	15.31%	エネルギー	12.38%
4	資本財	13.1%	資本財	11.27%	基本素材	12.15%
5	生活必需品	12.2%	生活必需品	10.56%	テクノロジー	11.91%
6	一般消費財	6.9%	エネルギー	7.31%	ヘルスケア	7.63%
7	素材	4.4%	公益事業	6.67%	一般消費財	6.08%
8	エネルギー	3.5%	一般消費財	6.00%	生活必需品	2.03%
9	公益事業	2.7%	素材	2.65%	通信	1.97%
10	通信・サービス	1.4%	通信	1.51%
11	不動産	0.0%	現金/金融派生商品	0.32%
12	その他	0.0%	その他	0.00%

さびねこさん

・全てのETFで金融が大きな割合を占めている。
　特にRDVYは金融が約30%ある。
・他は情報テクノロジー、ヘルスケア、資本財がどのETFでも上位を占める。

　➡︎　金融、情報テクノロジーが多めなので、景気に左右されやすいと思われます。

パフォーマンス

黄線：VIG、紫線：DGRO、赤線：RDVY

あひるさん

・2015年以降で比較すると、どれも同じような値動きとおおよそ同じ成績です。
・ただし、ここ1年を見るとRDVYの成績が一番いいです。
・VIGとDGROはほぼ同じですが、若干DGROの方が成績が良いです。
・RDVYは他のETFに比べると、値動きの幅が大きいように見えます。

ETFの価格の上昇率を見てみるとこんな感じです。

	VIG	2014(DGRO)	RDVY
直近3年平均	8.50%	10.09%	22.63%
直近５年平均	9.06%	8.58%	7.94%
設定来10年	10.54%	–	–
設定来平均	8.90%	10.21%	11.18%

・直近３年をみると、RDVYが圧倒的に上昇率が高い。
・直近5年は、VIGが最も上昇率がよく、逆にRDVYが最も上昇率が低い。
・DGRO、RDVYは設定来９年なので、VIGの設定来10年と比較すると、
　RDVY(11.18%)が最もよく、VIG(10.54%)とDGRO(10.21%)はほぼ同じ。
・VIGだけ設定が2006年と古く、この中では唯一リーマンショック期間を含むため、
　設定来にはその影響があるかと思われる。
　➡︎ VIGはリーマンショックを経験しつつも、年平均8.90％の上昇率がある。
・DGRO、RDVYが経験したリセッション（不景気）は、コロナショックのみ
（すぐに金融緩和で回復）で、リセッションでどれだけ下落するかは少し不確かな
　ところがある。

分配金比較

	VIG	2014（DGRO)	RDVY
直近３年平均	11.79%	8.55%	20.27%
直近５年平均	9.50%	10.18%	21.09%
直近10年平均	8.74%	ー	ー
直近15年平均	7.90%	ー	ー
設定来平均	8.47%	9.51%	11.17%
増配年数	14年	9年	6年
減配年数	2年	ー	3年
直近の連続増配年数	10年	9年	2年

さびねこさん

・全てのETFで設定来8%以上の増配率がある。

・増配率はどの期間もRDVYが最も良い。
・VIGのみ設定来が15年以上あり、DGRO、RDVYが設定来9年なので、
　VIGの設定来10年と比較すると、増配率はRDVYが最もよく、
　VIGとDGROはほぼ同じ。
・DGROは設定来全ての期間で増配している。VIGもほとんどの期間で増配している。
・逆にRDVYは設定来期間の1/3で減配がある。
　そのため、直近5年と設定来の増配率が10%も差がある。

さいごに

今回は、米国増配株式ETFのVIG、2014(DGRO)、RDVYについて比べてみました。
こうしてみると、こんな感じかなと言えます。

・RDVYが、設定来の価格の上昇率、増配率は最も良い。
　ただし、経費率が0.50%で他の２つと比べて4倍以上と高い。
・また、値動きの上下が大きく、減配も他の２つに比べて多い（設定来の1/3が減配）。
・VIGと2014(DGRO)は、DGROの設定来9年でみると価格の上昇率は同じ。
　増配率は、直近3年はVIG、直近5年、設定来（VIGは設定来10年）ではDGROの方が良い。
・2014は通貨が円のため、円で購入、分配金受け取りをしたい場合は、これ一択。

最後まで読んで頂いて、ありがとうございました！

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